La nueva versión de la solución AML (para prevención de blanqueo de capitales) de FinScan automatiza la auditoría de titulares reales (UBO), lo que ayuda a las organizaciones a cumplir con los plazos regulatorios.

Pittsburgh, USA, 03 de Febrero del 2017.— Innovative Systems, Inc., un importante proveedor global de soluciones para gestión de datos empresariales y para cumplimiento regulatorio, presentó hoy la solución Ultimate Beneficial Ownership (UBO) de FinScan.

Integra la sólida propuesta de FinScan contra blanqueo de capitales con las mayores bases de datos UBO globales, como las de Bureau van Dijk. Las organizaciones de todo el mundo pueden ahora identificar a los titulares reales de una entidad y automáticamente contrastarlos con las listas de sanciones en un proceso único, asegurando el cumplimiento de las regulaciones internacionales de una manera mucho más eficiente.

Regulaciones como la 4a. Directiva de la UE sobre blanqueo de capitales y la Regla Final de CDD de la FinCEN pronto requerirán que las instituciones conozcan más sobre las estructuras de propiedad de las compañías con las que hacen negocios. Los actuales procesos hacen que esta sea una tarea que consume tiempo y muchos recursos.

Es en especial desafiante la tarea de identificar a los verdaderos dueños de las entidades con estructuras de propiedad muy complejas, muchos de los cuales operan a través de compañías fantasmas offshore.

Muchas instituciones financieras confían en que sus clientes les brindan la información sobre el titular real o realizan investigación manual sobre ellos. Paul Doody, director general de marketing de Innovative Systems, dijo: «Nuestros clientes informaron que las limitaciones de su personal e infraestructura dificultaban el cumplimiento de las exigencias regulatorias, en especial, con los clientes de alto riesgo. Ellos necesitaban una manera eficiente de demostrar que habían hecho las verificaciones más que simplemente confiar en la palabra del cliente. La solución UBO de FinScan les permite cumplir sin una inversión enorme«.

La solución UBO de FinScan optimiza la monitorización continua y de incorporaciones del cliente para apurar el proceso KYC/CDD (conozca a su cliente/auditoría del cliente). La exactitud de la tecnología de información y evaluación permite a las compañías sentirse confiadas de que saben exactamente con quién están trabajando y evitar involucrarse en blanqueo de capitales u otros ingresos provenientes del delito.

La solución UBO de FinScan permite a las organizaciones:

• Identificar automáticamente a los UBO (titulares reales) y contrastarlos con las listas de control.
• Identificar estructuras de propiedad de múltiples capas y conexiones globales de compañías privadas o públicas, incluso entidades offshore.
• Personalizar el nivel de propiedad según el apetito de riesgo de la organización.
• Integrar UBO de FinScan con sistemas internos de incorporación para aperturas de cuentas seguras y simples.
• Capturar toda la información de auditoria bajo un único perfil de cliente de FinScan, incluso datos de KYC/propiedad y documentos relacionados.
• Mostrar el historial de auditoria completa de los resultados de la investigación, incluso todos los trabajos de corrección.
• Reducir, de manera significativa, el tiempo y los recursos dedicados a la auditoria del cliente mientras se cumple eficientemente con las regulaciones y se mejora la satisfacción del cliente.